近年来，欧意交易所app官方下载网络通讯诈骗案持续高发、手段翻新，给人民群众的财产造成极大损失。人民银行南通市中心支行对保护人民群众财产安全高度重视，督促全市各银行机构柜面办理业务严格落实三问一告知等制度要求，堵截了大量疑似诈骗案例。

从10月份起，南通中支将定期编发典型案例，希望广大人民群众能够以案为鉴，提高警惕，守好自己的钱袋子。

案例三

入股“扶贫基金会”电信诈骗案

【基本情况】

2020年7月27日，某银行网点来了4位老人，申请办理手机银行，并让实习生教他们下载使用。其中一位老人掏出手机，另一只手拿着一张纸条，上面写着北京市扶贫基金会，以及下载安装农业银行手机银行方法、具体操作手机的办法。微信电话不断有人催办，实习生觉得事情有些可疑，数字货币交易平台随即向分理处主任反映情况。网点主任向老人问明了来意，并看了微信群里的信息，听了所谓的国务院下发的音频文件，大意是国务院成立了扶贫基金会，老区人民每入股1万元，每人每月可以固定领取800元。网点主任意识到这是一起电信诈骗，劝说老人千万不要上当受骗，这是骗子设下的圈套，扶贫工作是由当地政府直接负责，不可能由国务院直接扶贫到个人。可是无论银行员工怎么劝阻，四位老人就是不相信，他们坚信是上级部门的通知，不会有假。这时有两个老人要走，说到其他网点去办理。为避免老人资金受损，主任果断拔打了110电话，数字货币交易所警方迅速出警，把几位老人带走进行劝阻并进一步审查。

【案例特征】

1.老年客户群体要求办理手机银行，对方微信电话不断催办。

2.老年客户对所谓“扶贫基金会”音频文件深信不疑，被骗很深。

【风险提示及应对措施】

1. 银行大堂人员在日常接待客户过程中一定要提高风险防范意识，对于老年群体多关注，多了解，多帮助。犯罪分子往往容易利用老年人信息闭塞等特点进行诈骗，银行员工须帮助他们识别骗子的骗术，免受经济损失。

2.关注老年群体，特别是有人陪同办理电子银行业务的、受人指使群体性办理电子银行业务的或是主动办理网银业务等情形，首先要问清办理的原因，确需办理的要对风险提示到位，说明出租出借银行卡及电子银行的危害，对于明显被犯罪分子诱导办理的要极力阻止，必要时报警处理。

案例四

GEC环保币创业平台诈骗案例

【基本情况】

2020年8月11日，一客户至某银行柜台办理打印个人客户信息业务，在柜员询问客户具体是查询个人客户信息还是打印个人账户主档时，客户随机拨打电话询问电话对方是打印什么种类。客户显得很被动，完全受电话的另一方操控。

柜员见此情况，友情提示客户对于个人客户信息，需妥善保管，不能随意提供给他人，要注意信息保密。客户听后支支吾吾，无意间透露是电话对方要求其提供个人客户信息，柜员听后感觉不妥，喊来运营主管一同确认。主管随后至大厅向客户了解具体情况，并诚恳向客户表示请相信该行工作人员。

客户这才告诉运营主管其本人与朋友参加了一个“GEC创业平台的环保币推广”，其“组织人”要求客户打印本人客户信息，后期会以返利的方式返现到客户卡上。经过主管的深入了解，该组织还要求客户先购买一定的“矿机”，并表示投入得越多，后期回报越大，主管听后明确告诉客户，这明显是一起网络诈骗事件，先套取客户信息，再鼓动客户参与虚拟币的所谓投资进行诈骗。

主管提示客户，要注意个人信息保密，防止他人利用客户信息进行诈骗、盗刷，防止不必要的经济损失，并建议客户立即退群，断绝与所谓的“组织人”的联系，并不要再相信此类“天上掉馅饼”的事。

客户听后恍然大悟，决定放弃参与环保币的投资，并对银行工作人员对客户资金安全的高度责任心表示赞扬。

【案例特征】

1.客户对办理银行业务陌生，显得被动，完全受电话的另一方操控。

2.“组织人”要求客户打印并提供客户本人信息。

3.“组织人”要求客户先购买一定的“矿机”，参与虚拟币投资，并表示投入得越多，后期回报越大。

【应对措施】

1.银行员工须提示客户，要注意个人客户信息保密，防止他人利用客户信息进行诈骗、盗用账户资金，避免不必要的经济损失。

2.提醒客户不要参与虚拟货币的投资，虚拟货币是不合法的，投资没有保障。

（本期案例由农业银行南通分行提供）