如果要问过去这一年最火爆也最神秘的投资概念是什么？以比特币为代表的虚拟货币与其背后的区块链技术当之无愧。这个发端于2009年的虚拟货币在过去一年的时间里狂涨了20倍，欧易交易所又暴跌了近七成，成为金融和投资市场里一夜暴富与轰然梦碎的完美结合体。

在创业和投资圈里，对比特币的态度同样严重地两极分化：它的拥护者号称这是又一次互联网级别的技术革命，而质疑者们则坚定地认为这只是投机分子企图缔造的又一场“郁金香狂热”。那么比特币到底是什么？它能否成为法定货币？面对其中蕴含的交易风险，全球监管者们又将采取哪些对策？

比特币的概念最初由一个化名“中本聪”的人在2008年底提出。比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，并通过分布式记账确保一旦记录就不能篡改。以我们生活中经常接触的各国钞票来作比的话，比特币就是每张钞票票面上的序列号，你知道了某张钞票上的序列号，你就拥有了这张钞票。但是，长得和我们使用的人民币像，它就能成为法定货币吗？当然不可能。

中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君表示，目前，欧意交易所app官方下载在世界各地，比特币的本质和法律性质的规定分为三类：第一类，把它定性为虚拟商品或数字资产。我国2013年所出台对比特币的风险提示中规定它是虚拟商品，大多数国家把它的定性为虚拟商品。第二类，把虚拟货币定性为外币。第三类，把虚拟货币可以作为本国的一种支付系统。无论是哪一类，它都是属于非法定货币，没有一个国家把它定性为法定货币。

在去年9月，国内三大比特币交易平台陆续宣布停止交易业务之前，中国互联网金融协会就发布了关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示。提示称，比特币等所谓“虚拟货币”日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具，投资者应保持警惕。

中国互联网金融协会会长李东荣表示，已经有很确凿的证据证明比特币被非法活动所利用，数字货币交易平台各国都重视对比特币的研究和管理。在我国，人民币是唯一的法定货币，对于非法的货币活动必须坚决打击。

在同一个月，摩根大通CEO杰米·戴蒙在巴克莱银行的一个会议上直言，“比特币将最终破灭，它就是一场骗局。”而在随后至今的一段时间里，越来越多的机构和各国政府改变了此前的观望甚至是鼓励态度，美国财政部长姆努钦表示，美国政府时刻紧盯虚拟货币；英国等国多家银行禁止客户使用信用卡购买比特币等数字货币。

国际金融机构们对于比特币等虚拟货币的态度也变得一致起来。富国银行前CEO理查德·科瓦切维奇曾说：“比特币就是传销，毫无意义，我只奇怪它怎么没跌得更低。比特币投资者在赌别人也会购买这项资产，有的人赌赢了，但比特币的基本面是没有意义的。”

VISA CEO阿尔弗雷德·科里表示，“我不觉得比特币可以作为支付手段，VISA不会支持以虚拟货币为基础的交易，我们只支持以法定货币为基础的交易。”

那么，是什么让这样一个活了9岁都不温不火的概念迅速成了威胁金融安全的毒瘤呢？放在国内来说，可能是终于有“中国玩家”大量地进入到了这个领域，并又一次为投机者幻化出了“一夜暴富”的美梦。

2017年初，一个比特币也就不到1000美元，到了2017年底，比特币创下了盘中19783美元的最高价，大约12万元人民币一个的比特币绝对值得如今这么多眼球的聚焦。

当然，吸引眼球和被监管不能画上等号，它过山车一般的走势才是这么多国家和机构把它看成是赌博、庞氏骗局的重要原因之一。就拿2018年开年来说，一个多月时间，比特币从曾经的2万美元一度跌破6000美元，2013年4月10日-12日，比特币三天就暴跌了83%。

更为重要的是，它衍生出了更为火爆和混乱的代币发行也就是ICO市场，打着各种幌子的创业项目对着更为普遍的投资人发着多如牛毛的各种代币。而代币发行后进入二级市场，受到资金炒作，类似于集中竞价交易，收益率往往能够达到百倍以上。直到去年7月，七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停并严禁了国内的ICO活动。

上海大学科技金融研究所副所长孟添表示，“因为这个交易没有受到批准，没有受到监管。它又是实时，同时没有涨跌幅度限制，很容易投机、很容易炒作、很容易出现泡沫。”

而高举虚拟货币旗号的“山寨币”传销骗局仍然在继续侵害普通人的利益。根据媒体报道，仅2017年国内各地公安机关依法查处的重大案件中，涉及币种就达到107个，涉案金额通常都过亿。

农历狗年春节前不久，央行旗下媒体《金融时报》报道称，监管层将继续对虚拟货币相关行为保持严密关注，采取包括取缔相关商业存在，取缔、处置境内外虚拟货币交易平台网站等在内的一系列监管措施，以防范金融风险，维护金融稳定。而这之前的半个月时间里，币安、库币等一些海外交易所已经停止为来自中国的比特币用户提供服务。中国第一家、曾经也是最大的比特币交易场所“比特币中国”被香港区块链投资基金收购，四大股东全部套现走人。新一轮针对虚拟货币的清理整顿从今年初开始就已经紧锣密鼓地拉开了阵势。