雷锋网获悉，人民银行营业管理部昨日公告称，自联合调查组进驻“币行”、“火币网”后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融券业务，导致市场异常波动。此外，这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。

回顾事件起始是，1月11日，人民银行营业管理部与相关单位组成联合检查组，进驻“火币网”、“币行”等比特币、虚拟数字货币交易平台，欧意交易所app官方下载重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。

当时，相关涉事平台对雷锋网表示，平台一直以来合法经营，央行进驻检查并不会给平台运营带来影响。但如雷锋网此前报道《深度 | 央行调查比特币的实质是什么？对从业与投资者有何影响？》中指出，“从业者如此乐观之余，也许行为得到整顿后，比特币交易的真实情况也可以更清晰地呈现给公众。”

由此一来，这些大型比特币交易平台可信任度还有多少，数字货币交易平台就看投资者们的意愿了。

一位区块链初创公司高管曾向雷锋网分析表示，“比特币作为一种去中心化的数字虚拟货币、虚拟资产，但一直以来都离不开一些中心化的比特币交易平台的约束。目前比特币交易都是在国内那两大交易所进行交易的，中心化越来越明显。”

不过，问题的核心并不在于中心化还是分布式的形式上。他说道：

如果说一个中心化的交易所能够基于中立、自律而给行业带来积极作用，那么中心化也不是问题，比如现在的深交所、上交所，就起到了很好的中立的中心化角色作用，给股权交易、债券交易以及其他金融资产交易提供了很好的多买多卖、撮合的服务。但我们发现，现在的比特币交易所里面，包括其他的虚拟资产交易所里面，他们的角色并不是中立的，而是还存在其他的行为伤害了许多投资者的利益。

举个例子，1月5日币价暴跌的那几个小时里面，某大型交易所的移动端、PC端突然瘫痪了，无法买进也无法卖出。这样给投资者带来的影响就很大了，因为当时大家都有比较大的止损或者买入的交易需求。而在币价回升回稳的时候，系统又恰好恢复了，这很难让人相信这只是技术故障。

从历史上来说，其他所有国家而言，比特币交易所都扮演着不太光彩的角色，比如之前日本最大比特币交易所，其管理者监守自盗，最后宣告破产，导致大量投资者利益受损。

所以说，高风险之下，“政策上的监管、行业上的自律都是很重要的。”

在数字虚拟货币的世界里，并不只有比特币一种，相信大家也都听说过许多所谓山寨币的存在。如果比特币这样大规模交易的币种都暗黑重重，那么其他小众的呢？

此外，央行为何此时动手，也是耐人寻味。

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