“近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易炒作活动有所反弹，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序。”5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，为整治虚拟货币定调。

公告指出，虚拟货币是一种特定的虚拟商品，不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用。并且，开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不仅违反有关法律法规，还涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

这并非官方首次提示虚拟货币相关交易活动涉嫌非法集资，此前互金协会曾多次提醒。

实际上，因匿名、易炒作等特征，借虚拟货币之名，行非法集资和传销之实的案件层出不穷。只今年以来，重庆、武汉、苏州、佛山等地就披露了一些以“虚拟货币”“区块链”等概念为噱头的非法集资诈骗的典型案例。

公告强调，金融机构、支付机构等会员单位不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。

进一步，公告明确，金融机构、支付机构不得参与的服务种类包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。

同时，公告要求，互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关业务活动提供网络经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。

或受上述消息影响，5月19日，数字货币市场再次大跳水。截至当日12时03分，比特币跌幅已达13.33%，报39266.6美元/枚，今年2月8日以来首次跌破4万美元关口；同一时点，以太坊价格也跌去15.66%，价格跌破3000美元/枚，而就在一周前，其价格一度超4000美元/枚。近期被马斯克大力喊单的“狗狗币”价格也大幅跳水，失守0.4美元/枚，日内跌幅扩大至20%。

据比特币家园，过去24小时有169071人，13.48亿美元资金爆仓。

近年来虚拟货币市场风起云涌。特别是自2020年10月至今，比特币从1万美元上涨至4万多美元，期间价格更是坐上过山车般忽上忽下。

其中，日内最大跌幅超过5000美元的至少有7天，就在今年的2月22日和23日连续两天的日内最大跌幅都超过了10000美元。

由此引发的爆仓往往以百亿计。以上述2月22日为例，单日共有约46万人爆仓，爆仓资金高达32.55亿美元，折合人民币约211亿元。最大单笔爆仓单发生在火币，价值高达1128万美元。

此前，央行等多部委曾在2013年和2017年分别发布《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资。

而几天前的4月22日，中信银行率先宣布，即日起任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过中信银行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

实际上，自今年4月以来，包括美国、印度、土耳其、韩国等在内的多国陆续针对加密货币交易进行更加严格的监管。就在本月稍早前，新加坡金管局曾表示，投资加密货币存在风险，不适合散户投资。金管局将定期审查自身规章的充分性和适当性。

国内对虚拟币的监管趋势如何？近期在博鳌亚洲论坛上，央行副行长李波表示，正在研究对比特币、稳定币监管规则。而海外发达经济体的部分现有监管措施值得我们借鉴，如不少经济体采用的特许经营牌照方式就取得了较好的监管效果。比特币作为一种投资工具，在国际市场交易中已初具规模，而部分研究也指出，比特币具备一定的国际货币储备职能。毋庸置疑的是，如果其希望能够得到更为广泛地使用，就必须要接受严格监管。

值得注意的是，除三大协会联合公告外，国内部分省份已经加强虚拟币挖矿监管。据证券时报报道，日前，内蒙古发展改革委资源节约和环境保护处发布《关于受理虚拟货币挖矿企业问题信访举报的公告》，为全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目，自治区能耗双控应急指挥部办公室设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台，全面受理关于虚拟货币“挖矿”企业问题信访举报。