韩国推数字货币交易实名制 现有虚拟账户禁用

1月30日消息，韩国数字货币交易实名制正式执行，韩国6家银行将启用数字货币投资者实名认证系统，同时禁止使用现有的数字货币虚拟账户。此次方针主要有2个：一是导入虚拟货币交易的实名制系统，二是整顿银行以及所有交易所，防止洗钱、投机等不正利用的对策。

目前，韩国6家银行包括新韩银行、韩国农工银行、韩国工业银行、韩国国民银行、韩亚银行、韩国光州银行，都已经执行。

政策规定，所有交易所必须只允许账户名字与银行账户相匹配的客户进行虚拟货币交易。所有外国公民，无论是否是本地人都禁止任何交易。即住在韩国境外、没有韩国银行账户的外国人士，以及19岁以下人士，都无法购买或销售比特币等数字货币。

同时，如果数字货币交易平台不愿公开可疑交易信息，银行将有权拒绝为其开设账户。银行还有权监控交易金额较大的个人账户以及企业和集团账户，并向政府部门上报可疑活动。

虚拟货币交易所方面，Bithumb、Coinone、Upbit、Coinnest、Korbit、Coinplug等交易所也纷纷发布弹窗公告，要求用户登记实名信息，或重新开通开通实名制账户。

韩国金融厅（FSC）金融委员会副委员长金容范（Kim Yong-bum）1月23日向媒体记者公布了上述消息。“没有人，包括政府在内，能为数字货币价值作保，”金容范说，“鉴于数字货币高度不稳定的属性，作出投资决策时请务必谨慎。”韩国政府此前宣布将禁止数字货币匿名交易，打击投机交易及可能的犯罪活动，避免数字货币交易被用来洗钱、避税等。

金融厅下属机关韩国金融信息分析院（FIU）H和金融监督院（FSS）在改政策发布之前，对以上6大银行进行了排查。但是在对交易平台进行排查是，发现很多平台是通过公司账户直接接受用户资金的，“而且，其中4个交易平台直接用公司账户，已经有586亿韩元的不正当支出”。

所以，金融厅发布平台必须履行的具体义务，一旦有如下情形发生，必须立即向FIU和相关部门报告，主要限制内容有：

平台一天有超过1000万韩币的入款情况

平台一周有超过2000万韩币的出款情况

平台用户一天有超过5次的出入款等，在短期内交易频繁的情况

平台没有提供投资者（用户）的身份信息的情况

以公司或团体名义在平台进行交易所的情况

平台持续向负责人、职员汇款的情况

法令发布以后，韩国区块链协会66个会员表示将会执行。但是该法令发布以后，当日韩国第二大数字货币交易平台Bithumb交易所的比特币价格当天应声下跌。

援引Bloomberg评价，2018年韩国虚拟货币开始了一个残酷的头。韩国的优势渐渐消失，从1月中旬开始，韩国就率先开始了虚拟货币寒冬，最大跌幅高达60%，超过同时期世界范围内的51%。

根据coinmarketcap数据推算出，目前全球虚拟货币全体时价总额约46兆6086亿日元（约4233.68亿美元），回落至去年2017年12月中旬的段位。

除了近日韩国的实名制以外，近期虚拟货币市场的几大动荡和消息也决定了其价格：

根据coinmarketcap数据，2018年2月2日10 : 30左右虚拟货币汇率时价总额跌幅剧烈，24小时内，跌幅最高的约10～30%。